ทาลลินน์ (รอยเตอร์) – เอสโตเนียที่ผลักดันให้เป็นสังคมดิจิทัลได้ปล่อยให้เสี่ยงต่อเงินสกปรกและการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร หน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารชั้นนำของประเทศเตือนรัฐบอลติกกลายเป็นศูนย์กลางของเรื่องอื้อฉาวการฟอกเงินที่ใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งเมื่อปีที่แล้ว – สาขาเอสโตเนียของธนาคาร Danske ช่วยช่องทางเงินจากรัสเซียและอดีตสหภาพโซเวียตอื่น ๆ รายงานโดยผู้ให้กู้ชาวเดนมาร์กแสดงให้เห็น
ขณะนี้ Danske Bank กำลังถูกสอบสวนในเดนมาร์ก เอสโตเนีย
สหราชอาณาจักร และสหรัฐอเมริกา เกี่ยวกับการชำระเงินที่น่าสงสัยมูลค่า 2 แสนล้านยูโร (227 พันล้านดอลลาร์)
การล่มสลายของ Danske มีรากฐานมาจากอุบายของโรงเรียนเก่า – บริษัท เชลล์นอกชายฝั่งถูกนำมาใช้เพื่อปิดบังว่าเงินมาจากไหน
แต่ประชากร e-resident ของเอสโตเนีย ซึ่งบางคนมีธนาคารในประเทศแม้ว่าจะอาศัยอยู่ต่างประเทศ อาจเสนอเส้นทางไฮเทคสำหรับกองทุนที่น่าสงสัย
“ บทเรียนของ Danske คือฉันหวังว่าจะเพียงพอสำหรับเรา” คิลวาร์เคสเลอร์หัวหน้าหน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินของเอสโตเนีย Finantsinspektsioon กล่าวกับรอยเตอร์ “ คุณเข้าร่วมกับลูกค้าซึ่งเป็น บริษัท นอกอาณาเขต”
“ตอนนี้ผู้อาศัย e-resident จะถูกถามคำถามเดียวกัน พวกเขาคือใคร ทำไมพวกเขาถึงต้องมีบัญชีธนาคารในเอสโตเนีย”
เอสโตเนียในอดีตเคยเป็นรัฐที่โซเวียตยึดครองอยู่บริเวณชายขอบของยุโรป เอสโตเนียได้ปรับปรุงตัวเองให้เป็นศูนย์กลางของนวัตกรรมดิจิทัลผ่าน ‘e-Estonia’ ซึ่งเป็นโครงการที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลในการย้ายงานระบบราชการเกือบทั้งหมด ตั้งแต่การลงคะแนนไปจนถึงใบสั่งยา ทางออนไลน์
ส่วนสำคัญของ e-Estonia คือ e-resident ซึ่งเป็นชาวต่างชาติ
ที่ได้รับบัตรประจำตัวดิจิทัลเพื่อให้เข้าถึงบริการออนไลน์บางอย่าง เช่น พอร์ทัลของรัฐบาล นอกจากนี้ยังสามารถเป็นก้าวย่างก้าวไปสู่การธนาคารในเอสโตเนีย ซึ่งเป็นสมาชิกของทั้งสหภาพยุโรปและกลุ่มสกุลเงินยูโรโซน
ใครๆ ก็สมัครได้ ซึ่งรวมถึงพลเมืองของประเทศที่ถูกคว่ำบาตรจากสหรัฐฯ เช่น อิหร่านและเกาหลีเหนือ
ธนาคารต่างๆ รวมถึง LHV ผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของเอสโตเนีย ตลอดจนธนาคาร SEB ของสวีเดนและธนาคาร Swedbank ของสวีเดน อนุญาตให้ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางอิเล็กทรอนิกส์เปิดบัญชีหลังจากที่พวกเขาพิสูจน์ตัวตนและการเชื่อมโยงทางธุรกิจกับเอสโตเนีย
เคสเลอร์ซึ่งมีอำนาจในการเพิกถอนใบอนุญาตของผู้ให้กู้เพื่อดำเนินการได้เตือนนายธนาคารมาระยะหนึ่งว่าพวกเขาจำเป็นต้องตรวจสอบผู้อยู่อาศัย e-resident อย่างละเอียดก่อนที่จะลงนาม
เขาได้เพิ่มคำเตือนตั้งแต่เรื่องอื้อฉาว Danske
ผู้คนกว่า 50,000 คนถือบัตรประจำตัวดิจิทัล แต่ไม่มีข้อมูลสาธารณะเกี่ยวกับจำนวนธนาคารในเอสโตเนีย
Erki Kilu ผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร LHV กล่าวว่าในขณะที่มีถิ่นที่อยู่ e-resident เพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่เปิดบัญชีธนาคารส่วนตัวในเอสโตเนีย แต่บริษัท 6,000 แห่งที่จดทะเบียนในประเทศโดยผู้มีถิ่นที่อยู่อิเล็กทรอนิกส์จำเป็นต้องมีบัญชี เขาบอกกับรอยเตอร์ว่าหนึ่งในสี่ของธนาคารเหล่านั้นที่มี LHV
Kilu กล่าวว่าผู้อยู่อาศัยอิเล็กทรอนิกส์ต้องได้รับเช็คเช่นเดียวกับลูกค้ารายอื่น ๆ ที่อาศัยอยู่ต่างประเทศ
ในอีเมลที่ส่งถึงสำนักข่าวรอยเตอร์ เขากล่าวว่ายังมี “กระบวนการคัดกรองและตรวจสอบในภายหลัง” ด้วยเช่นกัน โดยปฏิเสธที่จะให้รายละเอียดเพิ่มเติม ธนาคารไม่เปิดบัญชีให้บุคคลหรือบริษัทที่ถูกคว่ำบาตร
ไอนาร์ เลปปาเนน รับผิดชอบด้านการธนาคารเพื่อรายย่อยของ SEB ในเอสโตเนีย กล่าวว่า บริษัทใช้ความระมัดระวังกับลูกค้าต่างชาติโดยไม่มี “การเชื่อมโยงที่ชัดเจนไปยังประเทศ” โดยใช้มาตรการเพิ่มเติม เช่น “การตรวจสอบประวัติ”
เขากล่าวว่าลูกค้าได้รับการตรวจสอบกับรายการคว่ำบาตรระหว่างประเทศและอธิบายจำนวนลูกค้าที่มีถิ่นที่อยู่อิเล็กทรอนิกส์ของ SEB ว่า “ไม่มีนัยสำคัญ”
โฆษกหญิงของ Swedbank กล่าวว่าได้ดำเนินการ “ตรวจสอบสถานะ … เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของพวกเขามีความเชื่อมโยงที่ชัดเจนกับเอสโตเนีย” ก่อนที่จะรับลูกค้า e-resident
อย่างไรก็ตามธนาคารบางแห่งมักหลีกเลี่ยง
“เราไม่เห็นกรณีธุรกิจที่นี่ในขณะนี้” Erkki Raasuke ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Luminor หนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในบอลติกกล่าว
“ข้อเสียที่อาจเกิดขึ้น หากความเสี่ยงจากการต่อต้านการฟอกเงินหรือการคว่ำบาตรเกิดขึ้นจริง อาจมีนัยสำคัญ”
สกุลเงินดิจิตอล
การตรวจสอบอย่างละเอียดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผู้อยู่อาศัยอิเล็กทรอนิกส์เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในวงกว้างในการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินโดยเจ้าหน้าที่ในเอสโตเนียนับตั้งแต่เรื่องอื้อฉาว Danske
นอกเหนือจากโครงการ e-residency แล้ว บริษัท Skype ทางวิดีโอที่มีสายเลือดดิจิทัลของประเทศนั้นถูกสร้างขึ้นที่นั่น และวัฒนธรรมที่เป็นมืออาชีพของธุรกิจได้ทำให้มันเป็นด่านหน้าที่น่าสนใจสำหรับบริษัทต่างๆ ที่ทำงานกับคริปโตเคอเรนซี
โดยปกติจะใช้เวลาเพียงไม่กี่ชั่วโมงและแบบฟอร์มออนไลน์ในการเปิดธุรกิจในเอสโตเนีย และบริษัทสกุลเงินดิจิทัลกว่า 600 แห่งจดทะเบียนที่นั่น
Credit : erorin.net genericamoxicillinamoxil.net gobyrail.net grain244.com greatrivercoffee.com hangwiththewang.com hawaiianalife.com heartynutrition.net hollandaises.net hukuksiteleri.info
